崗位職責(可終身學習和成長)
我們正在尋找一位充滿熱情、專業(yè)且以客戶為中心的保險康養(yǎng)顧問。您將負責為客戶提供專業(yè)的保險產(chǎn)品咨詢,并聚焦于其健康管理、養(yǎng)老規(guī)劃及財富保障的綜合性需求。您的核心職責是通過深入的需求分析,為客戶量身定制涵蓋風險保障、健康服務和養(yǎng)老儲備的一站式解決方案,建立長期信任關系,實現(xiàn)客戶價值與公司業(yè)務目標的共贏。
主要職責
1. **客戶需求分析與咨詢:**
* 主動接觸和開發(fā)潛在客戶,了解客戶的財務狀況、家庭結構、健康需求、養(yǎng)老規(guī)劃目標及風險保障缺口。
* 運用專業(yè)工具和方法(如財務需求分析、養(yǎng)老需求測算、健康風險評估),深度挖掘客戶在健康、養(yǎng)老、財富傳承等方面的核心需求。
* 提供專業(yè)、客觀、清晰的咨詢服務,幫助客戶理解風險現(xiàn)狀和規(guī)劃必要性。
2. **綜合解決方案設計與呈現(xiàn):**
* 基于客戶需求分析結果,整合公司提供的各類保險產(chǎn)品(壽險、重疾險、醫(yī)療險、年金險、養(yǎng)老險等)以及相關的健康管理服務(如體檢、就醫(yī)綠通、健康咨詢)、養(yǎng)老服務資源(如養(yǎng)老社區(qū)對接、居家養(yǎng)老服務咨詢)和財富管理工具。
* 設計個性化的、全面的“保險+健康+養(yǎng)老”綜合解決方案,清晰闡述方案的價值和利益。
* 準確、合規(guī)地講解產(chǎn)品條款、保障范圍、責任免除、費用及服務細則。
3. **銷售達成與客戶關系維護:**
* 高效執(zhí)行銷售流程,完成銷售目標。
* 處理投保申請、核保跟進、保單遞送及解釋。
* 建立并維護長期、穩(wěn)定的客戶關系,定期進行保單檢視,根據(jù)客戶人生階段變化(如結婚、生子、職業(yè)變動、退休)及時調整保障和規(guī)劃方案。
* 提供優(yōu)質的售后服務,解答客戶疑問,協(xié)助處理理賠、保全等事宜。
4. **健康與養(yǎng)老資源鏈接:**
* 熟悉并掌握公司合作或自有的健康管理服務體系和養(yǎng)老社區(qū)/服務資源。
* 根據(jù)客戶需求,有效鏈接和協(xié)調相關健康、養(yǎng)老服務資源,提升客戶體驗和價值感知。
* 向客戶傳遞健康生活理念和科學的養(yǎng)老規(guī)劃知識。
5. **市場拓展與品牌建設:**
* 積極參與市場活動、社區(qū)推廣、客戶沙龍等,宣傳保險保障理念和公司康養(yǎng)服務特色,開發(fā)潛在客戶。
* 維護良好的個人及公司專業(yè)形象。
6. **持續(xù)學習與合規(guī):**
* 持續(xù)學習保險專業(yè)知識、健康管理知識、養(yǎng)老政策動態(tài)、金融法規(guī)及市場趨勢。
* 嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)自律準則以及公司的各項規(guī)章制度和銷售行為規(guī)范,確保業(yè)務操作合法合規(guī)。