職位描述
銷售續(xù)保理賠財產(chǎn)險壽險理財保險風(fēng)險管理保險咨詢服務(wù)
泰康保險顧問的工作內(nèi)容主要圍繞客戶服務(wù)、保險產(chǎn)品銷售及風(fēng)險管理展開,結(jié)合泰康保險的業(yè)務(wù)特色(如健康養(yǎng)老、財富管理等),其具體職責(zé)可能包括以下方面:
1. 客戶需求分析與咨詢
需求診斷:通過面談或線上溝通,了解客戶的保險需求(如健康保障、養(yǎng)老規(guī)劃、財富傳承、子女教育等)。
風(fēng)險評估:分析客戶的家庭結(jié)構(gòu)、收入狀況、風(fēng)險承受能力等,為其制定個性化的保險方案。
健康/養(yǎng)老規(guī)劃:結(jié)合泰康的“大健康”戰(zhàn)略,提供健康管理、養(yǎng)老社區(qū)(如泰康之家)等增值服務(wù)的咨詢。
2. 保險產(chǎn)品推廣與銷售
產(chǎn)品講解:介紹泰康的保險產(chǎn)品(如重疾險、年金險、壽險、醫(yī)療險等),說明保障范圍、條款細節(jié)及理賠流程。
方案定制:根據(jù)客戶需求推薦組合產(chǎn)品(如“健康險+養(yǎng)老社區(qū)入住資格”)。
簽單服務(wù):協(xié)助客戶完成投保流程,包括資料填寫、健康告知、保費支付等。
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