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更新于 2月7日

金融銷售

5000-10000元
  • 青島黃島區(qū)
  • 1-3年
  • 大專
  • 全職
  • 招6人

職位描述

銷售
崗位要求 1.專業(yè)知識 1.保險知識:需深入掌握人壽保險、健康保險、財產(chǎn)保險等各類保險產(chǎn)品的條款細則、保障范圍、理賠條件等專業(yè)知識,還要熟悉再保險、保險精算等相關理論。 2.金融知識:了解金融市場的基本結(jié)構(gòu)和運行規(guī)律,熟悉銀行、證券、保險等不同金融領域的產(chǎn)品特點及相互關系,掌握一定的投資理財知識,如資產(chǎn)配置原理、風險與收益的關系等。 2.技能要求 1.溝通能力:能夠運用清晰、簡潔、易懂的語言向客戶介紹復雜的保險產(chǎn)品和金融服務,認真傾聽客戶需求和意見,準確理解客戶意圖,通過有效的溝通技巧,解決客戶的疑問和顧慮。 2.營銷能力:要熟練運用各種營銷手段和技巧,如市場調(diào)研、目標客戶定位、產(chǎn)品推廣策劃等,制定個性化的營銷方案,提高產(chǎn)品的市場占有率和銷售額。 3.數(shù)據(jù)分析能力:能夠收集、整理和分析客戶數(shù)據(jù)、市場數(shù)據(jù)以及銷售數(shù)據(jù),從中挖掘有價值的信息,為銷售決策和客戶服務提供支持。 3.證書與資質(zhì) 1.從業(yè)資格證書:最好取得保險從業(yè)資格證書,如保險代理人資格證等,理財規(guī)劃師證書、金融風險管理師證書等更佳。 4.經(jīng)驗要求 1.行業(yè)經(jīng)驗:有保險或金融行業(yè)銷售經(jīng)驗者優(yōu)先,熟悉保險銷售流程和市場規(guī)則,了解客戶需求和行業(yè)競爭態(tài)勢,能夠快速適應工作環(huán)境并開展業(yè)務。 5.素質(zhì)要求 1.誠信與責任心:在銷售過程中要秉持誠信原則,如實向客戶介紹產(chǎn)品信息,不夸大、不誤導,對客戶的利益負責,確??蛻裟軌蚋鶕?jù)自身需求和實際情況做出合理的購買決策。 2.服務意識:以客戶為中心,能夠為客戶提供全方位、個性化的金融服務,在客戶購買保險產(chǎn)品后,提供及時、高效的售后服務,如理賠協(xié)助、保單變更等。 3.團隊合作精神:與團隊成員密切配合,共同完成銷售目標,在團隊中能夠分享經(jīng)驗和資源,互相支持和協(xié)作,共同解決工作中遇到的問題。 工作內(nèi)容 1.客戶拓展與維護 1.客戶開發(fā):利用多種渠道,如電話、網(wǎng)絡、社交媒體、線下活動等,尋找潛在客戶,擴大客戶群體。參加各類行業(yè)展會、商務活動,與企業(yè)客戶建立聯(lián)系,推廣團體保險產(chǎn)品。 2.客戶關系管理:定期回訪老客戶,了解客戶的保險需求變化,提供續(xù)保提醒、保單年檢等服務,通過優(yōu)質(zhì)的服務提高客戶滿意度和忠誠度,促進客戶轉(zhuǎn)介紹。 2.產(chǎn)品銷售與推廣 1.產(chǎn)品介紹:根據(jù)客戶的需求和風險狀況,為客戶詳細介紹公司的各類保險產(chǎn)品和金融服務,包括產(chǎn)品的保障范圍、保險責任、費率結(jié)構(gòu)、理賠流程等,幫助客戶理解產(chǎn)品的特點和優(yōu)勢。 2.方案定制:結(jié)合客戶的家庭狀況、財務狀況、職業(yè)特點等因素,為客戶量身定制個性化的保險規(guī)劃和金融解決方案,如為企業(yè)客戶設計員工福利保險方案,為高凈值客戶提供財富傳承保險計劃等。 3.銷售活動執(zhí)行:參與公司組織的各類銷售活動,如新產(chǎn)品推廣活動、促銷活動等,完成個人銷售任務和團隊銷售目標。 3.風險管理與咨詢 1.風險評估:對客戶面臨的各種風險進行評估和分析,如人身風險、財產(chǎn)風險、責任風險等,為客戶提供專業(yè)的風險咨詢服務,幫助客戶識別潛在風險。 2.風險管理建議:根據(jù)風險評估結(jié)果,為客戶提供合理的風險管理建議和解決方案,幫助客戶制定風險防范措施,降低風險發(fā)生的可能性和損失程度。 4.市場調(diào)研與反饋 1.市場信息收集:關注保險市場動態(tài)、競爭對手動態(tài)、行業(yè)政策法規(guī)變化等信息,收集市場數(shù)據(jù)和客戶反饋,為公司的產(chǎn)品研發(fā)、市場策略調(diào)整提供參考依據(jù)。 2.反饋與建議:定期向公司管理層匯報市場情況和客戶需求,提出產(chǎn)品改進、服務優(yōu)化、市場拓展等方面的建議和意見,為公司的業(yè)務發(fā)展貢獻力量。

工作地點

黃島區(qū)青島東方國際金融中心

職位發(fā)布者

李女士/人事經(jīng)理

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公司Logo泰康人壽保險有限責任公司青島分公司(星火燎原部)
泰康保險集團股份有限公司成立于1996年,總部位于北京,至今已發(fā)展成為一家涵蓋保險、資管、醫(yī)養(yǎng)三大核心業(yè)務的大健康產(chǎn)業(yè)頭部企業(yè)。泰康保險集團旗下?lián)碛刑┛等藟?、泰康養(yǎng)老、泰康在線、泰康資產(chǎn)、泰康之家、泰康醫(yī)療、泰康拜博口腔等公司。業(yè)務范圍全面涵蓋人身保險、互聯(lián)網(wǎng)財險、資產(chǎn)管理、企業(yè)年金、職業(yè)年金、醫(yī)療養(yǎng)老、健康管理、商業(yè)不動產(chǎn)等多個領域。泰康保險集團連續(xù)六年榮登《財富》世界500強榜單,2023年位列第431位。
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