?合規(guī)風(fēng)險識別與評估:??
基于對銀行業(yè)務(wù)(如信貸、同業(yè)、理財、信用卡、運營等)的深入理解,持續(xù)跟蹤、解讀并消化適用的法律、法規(guī)和監(jiān)管政策(如央行、銀保監(jiān)會、外管局等發(fā)布的規(guī)定)。
定期組織開展全行范圍的合規(guī)風(fēng)險排查與評估,識別各業(yè)務(wù)條線、產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)模式中的潛在合規(guī)風(fēng)險點,并撰寫風(fēng)險評估報告。
?合規(guī)審查與咨詢:??
為各業(yè)務(wù)部門、產(chǎn)品部門提供事前合規(guī)咨詢,對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新流程、重要合同及營銷材料等進(jìn)行合規(guī)審查,出具獨立的合規(guī)審查意見,確保其方案設(shè)計符合監(jiān)管要求。
解答各部門日常工作中遇到的合規(guī)疑問,提供清晰、準(zhǔn)確、可操作的合規(guī)建議。
?合規(guī)監(jiān)測與報告:??
設(shè)計并執(zhí)行合規(guī)監(jiān)測計劃,通過非現(xiàn)場數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場檢查等方式,監(jiān)測各項監(jiān)管指標(biāo)和內(nèi)部合規(guī)要求的執(zhí)行情況。
定期編制并向管理層及董事會風(fēng)險管理委員會提交合規(guī)風(fēng)險管理報告,如實反映銀行合規(guī)狀況、重大違規(guī)事件和潛在風(fēng)險。
?內(nèi)控制度建設(shè)與優(yōu)化:??
牽頭或參與起草、修訂與合規(guī)風(fēng)險相關(guān)的內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程,確保其與外部監(jiān)管要求保持一致。
推動將合規(guī)要求嵌入業(yè)務(wù)流程和IT系統(tǒng),提升合規(guī)管理的自動化與智能化水平。
?合規(guī)文化建設(shè)與培訓(xùn):??
開發(fā)和實施員工合規(guī)培訓(xùn)計劃,針對不同層級和崗位的員工,提供有針對性的合規(guī)培訓(xùn),提升全行員工的合規(guī)意識和能力。
推動和培育“人人合規(guī)、主動合規(guī)”的銀行合規(guī)文化。
?監(jiān)管溝通與應(yīng)對:??
負(fù)責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常溝通與聯(lián)絡(luò),按要求準(zhǔn)備和報送各類監(jiān)管報告、報表和資料。
牽頭組織應(yīng)對監(jiān)管檢查,負(fù)責(zé)監(jiān)管意見的協(xié)調(diào)落實和整改反饋。
?違規(guī)事件處理:??
參與銀行內(nèi)部違規(guī)事件的調(diào)查與處理,分析根源,提出整改措施和責(zé)任追究建議,并跟蹤整改落實情況。